Studie, které ukazují přínos zkušeného finančního poradce:
Stojí za to najmout finančního poradce?
Studie Vanguardu "Advisor's Alpha" zjistily, že klienti, kteří mají finančního poradce, dodávají klientům přibližně o 3 % vyšší roční čistý výnos.
Podobná studie Russell Investments z roku 2024 "Value of an Advisor" zjistila, že poradci přidávají klientským portfoliům hodnotu přibližně o 3,52 % ročně.
Retirement Income Institute publikoval studii ("Using a Financial Planner and Portfolio Performance"), která zjistila, že investoři využívající finančního poradce dosahovali výrazně vyšších výnosů, než investoři, kteří si řídí sami své investice. Studie porovnávala výnosy při stejné úrovni rizika ve srovnávaných portfoliích.
Výzkum Centre for Economic Policy Research zjistil, že investoři, kteří mají finančního poradce, mají větší diverzifikaci, nižší riziko a menší pravděpodobnost velkých ztrát ve srovnání s těmi, kteří si spravují peníze samostatně.
Studie Morningstar "Mind The Gap" zjistila, že v letech 2013–2022 byly výnosy investorů konkrétních fondů v průměru o 1,7 % ročně oproti skutečným výnosům těchto fondů. To proto, že se investoři snažili načasovat trh. Finanční poradci vědí, že nikdo neumí časovat trh a proto se o to nesnaží.
Další výzkum od Vanguard ("Putting a Value on Your Value") ukázal, že poradci efektivně pomáhají minimalizovat daňové zatížení klientů, čímž zvyšují jejich bohatství a prodlužují tím životnost jejich portfolií.
Studie Hearts & Wallets ("The Power of Planning: Proven Benefits That Transform Consumer Financial Outcomes") zjistila, že Američané s finančním plánem měli vyšší úspory, lepší alokaci aktiv a vyšší sebevědomí při rozhodování ve srovnání s těmi, kteří plán nemají.
Další výzkum od Morningstar ("Alpha, Beta, and Now…Gamma") zjistil, že chytré finanční plánování může zvýšit udržitelnou rentu důchodce přibližně o 29 %.
Můžeme se studiemi nesouhlasit, můžeme o nich vést spory, ale to je asi tak všechno, co s nimi můžeme udělat. 😁
Proč individuální investor nemá tak dobré výsledky jako investor s finančním poradcem?
Tím se zabývá behaviorální ekonomie. Základními důvody jsou nedodržování investičního plánu, snaha časovat trh, výběr nevhodných investičních instrumentů, FOMO efekt, snaha minimalizovat ztráty při propadech trhu,...